23+ Online Broker Vergleich 01/2024 | Die besten Broker & Handelsplattformen Deutschlands | eToro | Trade Republic | Scalable Capital | Flatex | Agora | Cominvest | Comdirect | Depot | Derivate | Tradegate | Xetra | Depotkonto | Aktien | Kryptowährungen | (2024)

Transparenz / Advertorials

Hinweis: Die Einteilung Einsteiger/Fortgeschrittene/Experten bei manchen Brokern bezieht sich auf die Bedienbarkeit der Weboberfläche (Intuitivität) sowie den verfügbaren Trading-Tools und gibt keinen Aufschluss darüber, wie einfach oder schwer das Trading an sich ist. Letzteres kann von Vorkenntnissen, Erfahrung, Ausbildung etc. abhängen.

Hinweis: Bei den Informationen auf dieser Seite handelt es sich um keine Anlageempfehlung. Informiere dich immer auch selbstständig, bevor du am Finanzmarkt aktiv wirst und/oder nehme eine professionelle Beratung in Anspruch. Anlageentscheidungen werden auf eigene Gefahr und eigene Verantwortung getroffen. Dein Kapital ist auf Finanzmärkten immer einem Verlustrisiko ausgesetzt.

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• Ein (Online) Broker ist die Schnittstelle zwischen dir und der Börse und kauft sowie verkauft (handelt) in deinem Namen die gewünschten Assets. Das können Aktien, Anleihen, ETFs, Devisen, Rohstoffe, Kryptowährungen oder auch Derivate wie CFDs, Optionen oder Futures sein.
• Als Faustregel gilt: Der Online Broker sollte seinen Sitz in der Europäischen Union bzw. Deutschland haben und von anerkannten Regulierungsbehörden wie der BaFin oder CySec beaufsichtigt sein. Das ist bei allen hier vorgestellten Plattformen aus unserem Finanztest der Fall!
• Es gibt genügend seriöse Online Broker für alle Zwecke und daher keinen Grund, als Anleger auf unreglierte Offshore-Plattformen zurückzugreifen.
• Um ein grundlegendes Verständnis vom Investieren, Daytrading und der Börse zu bekommen, sieh dir unseren Artikel "Investieren für Anfänger" an.
• Die Konditionen für den Handel von Aktien, Krypto & Co. reichen von kostenlos/provisionsfrei, über Flatrates (Flatfees) bis zu prozentualen Gebühren pro Transaktion bzw. Order, abhängig vom Ordervolumen.
• Abhängig vom Online Broker können Finanzprodukte börslich (Xetra, Tradegate Exchange, Börse, NYSE, Stuttgart, ...) oder im Direkthandel (außerbörslich) gehandelt werden.

Handverlesene Handelsplattformen für alle Finanzprodukte (Aktien, Krypto, Devisen, CFDs, ...)

• Als Multi-Asset-Broker (Investieren & Trading) für Einsteiger & Fortgeschrittene: eToro.
• Für Aktien: eToro (gebührenfreier Kauf & Verkauf, dafür weniger Börsen) oder Flatex (kostenpflichtiger Handel, dafür mehr Börsen).
• Für ETFs und Sparpläne, Anleihen & Fonds: Flatex - in Deutschland unter Anlegern sehr verbreitet und zurecht beliebt. Bietet Börsenhandel-Flatrates. Geeignet als Langzeit-Depot.
• Für Forex-Trading: XTB. Seriöser Online Broker mit Niederlassung in Deutschland. Mittlerweile ebenfalls provisionsfreie (kostenloser Handel) Aktien, unabhängig vom Ordervolumen, im Angebot. Unser Geheimtipp!
• Für CFDs: Plus500 (Sehr große Auswahl an CFDs auf Kryptowährungen, Aktien, Indizes, Devisen etc. Die Handelsplattform ist allerdings mehr etwas für Fortgeschrittene als Anfänger.)
• Kryptowährungen: Echte (physische) Coins gibt es bei Krypto-Börsen. Derivate (CFDs) dagegen bei Krypto-Brokern.
• Für Auto-Trading: Seriöse Auto-Trading-Plattformen sind sogenannte Robo-Advisor. Für Auto-Daytrading lies dir bitte unseren Artikel zum Thema durch: automatisches Daytrading.

Broker (Definition)

Brokerbedeutet auf Deutsch soviel wie "Vermittler". Die genauere Bezeichnung ist allerdingsBörsenmakler. Du als Privatanleger benötigst zwingend eine Vermittlungsstelle, die deine Order an die Börse weiterleitet, welche dort dann weiterverarbeitet wird und mit den Kauf- & Verkaufsangeboten der anderen Anleger verglichen und ausgeführt wird. Für gewöhnlich ist imBrokerageallerdings nicht die Aufbewahrung der Wertpapiere inbegriffen - dies übernimmt meist eine Bank.

Achte auf die Gebühren des Online Brokers

Es gibt typischerweise drei Arten von Kosten, die bei einemOnline Brokerverrechnet werden:Konto- und DepotgebührensowieOrderprovisionenfür den Handel.
Die ersten beiden sind laufende Gebühren, letzteres dagegen meist einmalige, welche zum Beispiel beim Aktienkauf oder Verkauf anfallen.
Vor allem im online-Brokerage hat sich bei vielen Plattformen - bis auf ein paar Ausnahmen - zumindest ein kostenloses Depot durchgesetzt. Die übrigen Gebühren können jedoch durchaus unterschiedlich ausfallen.

Kosten sparen mit einem Depotübertrag

Mit einemDepotübertragwerden alle Wertpapiere von einem Depot zu einem anderen übertragen. Dein alter Broker berechnet dir dafür pro Position eine Gebühr, welche jedoch oft vom neuen Anbieter übernommen wird. Die Höhe bewegt sich dabei meistens zwischen € 100,- und € 250,-.
Für dich als Kunden entstehen somit keine Kosten und du profitierst gleichzeitig von den Einsparungen der neuen Handelsplattform.

Forex-Paare online handeln

Forex-Werte wie EUR/USD oder USD/YEN sind beliebte Spekulationsobjekte und werden vollständig online gehandelt.

Gefragte Skills sind das korrekte Lesen und Verstehen von Charts, breitem Wissen über die Wirtschaft sowie schneller Handlungsbereitschaft.

Durch Hedging und den Einsatz bestimmten Order-Arten wird versucht, sich abzusichern, sollte ein Trade in die entgegengesetzte Richtung laufen.

In Fonds & ETFs investieren

Fonds, zusammen mit ETFs, sind die beliebtesten Investmentprodukte in Deutschland. Das ist auch kein Wunder, denn diese sind bereits diversifiziert und Anleger müssen sichihr Portfolio nicht selbst zusammenstellen.
Ein Fonds wird aktiv verwaltet und setzt sich aus der Strategie des Fondsmanagers zusammen. Ein ETF dagegen wird passiv verwaltet und bildet einen bestimmten Index wie den DAX nach.

Daytrading-Broker für CFDs

Für spekulativ veranlagte Trader können sichBrokereignen, welche den Handel mit CFDs anbieten. Durch den Hebel kann ein Vielfaches der Summe am Markt bewegt werden, als es beim gewöhnlichen Börsenhandel der Fall wäre. In gleicher Größenordnung steigt aber auch das Verlustrisiko.
Getradet werden können u.A. Rohstoffe, Indizes, Zins- und Aktien-Werte.
Für private Kunden gibt es allerdings Beschränkungen der Hebelgröße. Bei Händlern mit professionellen Konten ist dagegen ein Hebel von 1:300 keine Seltenheit.
Trotzdem möchten wir darauf hinweisen, dass das Trading vonCFDsundDerivatennicht für Anfänger geeignet ist. Weitere Informationen zur Sicherheit gibt es bei: https://www.bafin.de/

Diversifikation der Assetklassen auch beim Online-Trading wichtig

Diversifikation von Anlageklassen beim Investieren ist einer der wichtigsten Grundsätze, um Risiko zu streuen. Unter Anlageklassen fallen beispielsweise:

• Aktien (z.B. Tesla, Microsoft, Apple, ...)
• ETFs (z.B. MSCI World)
• Investmentfonds
• Rohstoffe (z.B. Gold, Platin, Silber, Öl, ...)
• Devisen (z.B. Euro, US-Dollar, Yuan, ...)
• Kryptowährungen (z.B. Bitcoin, Ethereum, Cardano, ...)

Fragen & Antworten rund um den Handel mit Online Brokern

Welcher Broker ist der beste für Anfänger? eToro, Flatex, Smartbroker, Onvista oder Trade Republic?

Die besten Online Broker zur Geldanlage für Anfänger sind unter anderem:

• eToro
• Trade Republic
• Scalable Capital
• Flatex
• Comdirect
• Consorsbank
• Lynx
• Smartbroker
• Onvista

Diese Broker haben eine einfach gestaltete Handelsoberfläche, welche das Erlernen des Handels mit Aktien, ETFs und anderen Wertpapieren einfach gestaltet. Das Trading an sich kann, je nach Vorkenntnissen der Börse, einfacher oder schwieriger sein.

Was ist der Unterschied zwischen Broker und Trader?

Ein Trader ist grundsätzlich eine Person, die an der Börse Wertpapiere handelt. Das können Fonds, Aktien, Devisen oder auch Kryptowährungen sein.

Der Begriff "Trader" wird allerdings auch für automatische Handelssysteme gebraucht. Dabei handelt es um algorithmisch gesteuertes Trading von zum Beispiel Bitcoin oder Forex. Auch ein Trader führt somit Brokerage-Leistungen durch. Die Orders werden hier jedoch automatisch aufgegeben und erfordern keinen aktiven Handel des Kunden.

So verlocken viele dieser "Trader" auch klingen, handelt es sich dabei oft Trading-Betrug. Wir raten daher auf ausschließlich seriöse Handelsplattformen und Broker wie beispielsweise eToro, BNP Paribas, DKB, Onvista Bank, Justtrade, Trade Republic, Smartbroker, Scalabla Capital etc. zu setzen.

Welche Bitcoin-Broker/Trader sind seriös?

Uns sind keine seriösen Bitcoin-Trader im Sinne der oben beschriebenen bekannt.

Welcher Online Broker ist zu empfehlen?

Welcher Online Broker zu empfehlen ist, hängt von den Zielen der Geldanlage ab. Für provisionsfreie Aktien und das Trading von Derivaten auf Kryptowährungen, Indizes oder Rohstoffe kann eToro oder Plus500 geeignet sein. Für ein langfristiges Depot zum Investieren in Aktien, ETFs und Anleihen per Sparplan ist zum Beispiel der Online Broker Flatex besser.

Welches Depot für Anfänger?

Als Depot für Anfänger eignen sich Broker wie eToro, Trade Republic oder Scalabla Capital. Mit Brokern wie Flatex geht es dann in die etwas anspruchsvollere Richtung. Wer den Aktienhandel zuerst risikofrei üben möchte, kommt mit einem Musterdepot bzw. Demokonto bei eToro oder NAGA eventuell besser zurecht.

Welcher Broker hat die meisten Aktien?

Die meisten Online Broker aus unserem Vergleich sind meist an die gleichen Börsen angebunden. Die großen Börsen sind hierbei zum Beispiel die elektronische Börse Xetra oder auch Tradegate. Die großen Aktien sind demnach bei jedem Online Broker aus unserem Test handelbar (eToro, Scalable Capital, Trade Republic, Consorsbank etc.). Anders sieht es bei unbekannteren Wertpapieren mit kleiner Marktkapitalisierung aus. Hier konnten wir gute Erfahrungen mit Flatex machen.

Welche Trading-Plattformen nutzen Profis?

Profis handeln mit Trading-Plattformen wie Interactive Brokers, CapTrader oder XTB. Diese Online Broker bieten meist erweiterte Handelstools und Orderzusätze, können für Börsen-Einsteiger allerdings zu überfordernd sein.